Qué, Cuándo y por qué conservar sus documentos fiscales

La nueva factura de impuestos puede permitir deducciones no detalladas y, así, menos papel para guardar, pero siempre es mejor mantener registros relacionados con los impuestos. The paperless movement, Desafortunadamente, debe mantenerse a raya mientras tanto ya que el Servicio de Impuestos Internos (IRS) tiene reglas estrictas con respecto a la presentación de documentos en papel pertinentes.

Aquí hay cosas importantes que debe saber sobre qué documentos conservar, cuando guardarlos (es decir, duración), y por qué mantenerlos en primer lugar. Descubrirá que su meticuloso mantenimiento de registros funcionará para su beneficio y el beneficio de su preparador de impuestos en Jackson Hewitt, para el caso, tanto ahora como en el futuro.

Tenga en cuenta las instrucciones del IRS

El IRS requiere que los contribuyentes conserven sus declaraciones de impuestos y todos los documentos de respaldo., como recibos, durante tres años después de presentarlos. Piensa en ello de esta manera: Lo que mantiene almacenado ahora puede parecer innecesario, pero un auditor del IRS puede necesitarlo en el futuro y no quiere que lo atrapen desprevenido..

Pero hay más en la regla de los 3 años. Si se olvidó de informar los ingresos, que fue mas que 25% de los ingresos brutos reportados para el año tributario correspondiente, luego hay que conservar los documentos pertinentes durante seis años a partir de la fecha en que debió haber sido informado. Si también se olvidó de presentar una declaración de impuestos en un año determinado, tienes que mantener los registros hasta el día de tu muerte.

La línea de fondo: Mantenga sus registros relacionados con los impuestos ad infinitum si cometió errores en su declaración de impuestos, o presentó intencionalmente una declaración fraudulenta, o si quieres impugnar tu impuesto. Debería poder reconstruir su declaración de impuestos desde cero solo con los documentos de respaldo.

Mantenga sus registros de inversiones

Las ganancias y pérdidas de capital son problemáticas para las personas que tienen cuentas de corretaje imponibles., especialmente al cambiar de empresa de corretaje. You should check that the transfer between your old and new brokerage firms, generalmente hecho electrónicamente, fue hecho; compruébelo en un par de meses, sólo para estar seguro.

Si bien puede depender de la firma de corretaje para fines de mantenimiento de registros, aún debe conservar los documentos relacionados con la información de base de costos de sus inversiones. Piense en ello como una copia de seguridad en caso de que el recaudador de impuestos venga y necesite mostrar prueba de sus decisiones relacionadas con los impuestos.. Tienes varias formas de hacer copias de seguridad:

  • Almacene todas sus notificaciones y correos electrónicos de comercio electrónico en un solo archivo
  • Escanee los estados de cuenta en papel más importantes y todos los resúmenes de fin de año de todas las transacciones antes de almacenarlos en un solo archivo
  • Almacene todos los archivos en una cuenta en la nube solo para estar seguro

Estas recomendaciones también se aplican a sus gastos deducibles., compras con tarjeta de crédito, salud guardando cuentas, principales pólizas de seguros, recibos de mejoras para el hogar, y documentos de planificación patrimonial. Es posible que todavía encuentre una razón para ser una rata de manada organizada!

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